NOS METIERS

caréma est une société d’Audit, de Conseil et d’Intermédiation, au cœur des marchés financiers, des assurances et de la gestion de patrimoine.

Elle met la maîtrise de ses savoir-faire, ses expertises, ses compétences et la qualité de ses conseils privés, au service des entreprises cotées et non cotées, des Collectivités, des Associations de Personnes, des Particuliers et des Entrepreneurs Individuels.

Nos accompagnements s’articulent autour de cinq types de services :

• la définition tactique et la stratégie d’allocations d’actifs,
• la gestion des investissements,
• la protection des biens et des personnes,
• l’ingénierie financière et patrimoniale,
• le financement de projets et les restructurations de crédits.

caréma se doit de toujours garder l’excellence au centre de ses préoccupations. C’est pourquoi, elle se concentre sur les secteurs et les marchés où elle excelle et compte parmi les meilleurs.

Notre réputation vient de la qualité de nos équipes et du prestige de nos clients-investisseurs-assurés et ce, grâce à notre culture de l’innovation, notre pragmatisme, notre intégrité, notre écoute et par dessus tout, notre rigueur intellectuelle.

Tout le monde a besoin d’un banquier, d’un assureur, d’une société de gestion financière. Mais la bonne fortune, aujourd’hui, c’est d’être accompagné par un conseiller privé et indépendant, capable de discuter technique avec ces partenaires et possédant également des compétences fiscales et civiles.

caréma s’engage aux côtés des personnes physiques et des personnes morales, car notre modèle c’est la gestion privée sur mesure. Pour concevoir les meilleures stratégies patrimoniales, entrepreneuriales et financières pour le plus grand bénéfice de nos clients-investisseurs-assurés.

Les métiers de caréma sont réglementés et garantissent aux clients-investisseurs-assurés une meilleure protection. Nos habilitations professionnelles sont les suivantes :

• CIF Conseiller en Investissements Financiers
• IOB Intermédiaire en Opérations de Banque
• DBF Démarcheur Bancaire et Financier
• CO COurtier d’assurance et de réassurance
• CGPI Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant.

Nous inscrivons nos démarches de gestion privée sur mesure, par une Approche Patrimoniale Globale ou une Approche Entrepreneuriale Globale. Il s’agit d’une analyse complète de la situation personnelle et/ou professionnelle de nos clients-investisseurs-assurés. Ces APG ou AEG permettent d’établir un bon diagnostic de l’environnement audité, en identifiant leurs objectifs de moyen et long termes, de prévoir et d’anticiper les tactiques et stratégies favorables pour eux.
Ces étapes prioritaires permettent à caréma de prendre avec chaque client-investisseur-assuré, les décisions les plus pertinentes. Puis caréma met en œuvre ces décisions et en assure le suivi personnalisé, régulier et sur mesure.

Le travail de caréma consiste aussi à rendre compte, en tenant informer chaque client-investisseur-assuré de l’évolution des mesures mises en œuvre, des solutions nouvelles d’investissements, de protection, des dernières dispositions juridiques, fiscales, sociales, de macroéconomie d’un moment T, pouvant avoir une incidence sur leurs stratégies entrepreneuriale, patrimoniale et les actifs détenus.

N’hésitez pas à nous solliciter pour une évaluation préliminaire de vos besoins, ceci en toute confidentialité, discrétion et secret ! Nos coûts sont au plus juste, car notre désir, servir l’Homme, nos clients-investisseurs-assurés, dans la durée !

Notre ambition : c’est d’être le coéquipier de nos clients-investisseurs-assurés, dans toutes leurs démarches en Finance – Assurances – Patrimoine, car la gestion privée sur mesure, par caréma, c’est carrément mieux pour vous !